Правоохранители получили доступ к банковским счетам украинцев

С февраля ряд государственных органов получила доступ к информации о счетах юридических и физических лиц без решения суда.


Правоохранительным органам упростили доступ к информации, содержащей банковскую тайну.

Речь о доступе к информации о транзакциях и счета юридических, физических лиц-предпринимателей и обычных физических лиц.

Таким образом, начиная с февраля 2020 года, ряд государственных органов по письменному запросу и без решения суда сможет получать доступ к информации об операциях по счетам, включая информацию о контрагентах, даже если их счета открыты в других банках.

При этом физическое лицо, ООО или юридическое лицо не знать о том, что определенный милиционер получил доступ к информации о ее счета, транзакции и партнеров, поскольку банки не обязаны сообщать об этом.

Ранее правоохранители имели право запрашивать только информацию о наличии у конкретного юридического лица или ФЛП банковского счета.

Однако с февраля 2020 перечень государственных органов, получили упрощенный доступ к банковской тайне увеличился. Кроме того, они могут спросить и информацию о счетах, транзакции и контрагентов физических лиц. Однако информация о счетах и транзакциях физических лиц может быть предоставлена только на основании дела о возможном приобретение в собственность активов, полученных коррупционным путем.

Упрощенный доступ к банковской тайне было предоставлено законом "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказание за приобретение таких активов", который был принят Верховной Радой 31 октября 2020.

Этим законом были внесены изменения в закон "О банках и банковской деятельности", а именно в статью 62, которая регламентирует порядок раскрытия банковской тайны.

Однако, следует указать, что каждый отдельный государственный орган получил разный уровень доступа к банковской тайне.

Какие органы будут знать о наших счета без решения суда?

Информация, содержащая банковскую тайну, по письменному запросу предоставляться: Прокуратуре, Службе безопасности Украины, Государственному бюро расследований, Нацполиции, НАБУ, Антимонопольного комитета Украины.

В данном случае речь идет только об операциях по счетам конкретного юрлица или физического лица-предпринимателя и за конкретный промежуток времени.

В то же время информацию о банковских операциях по счетам конкретного физического лица, ФЛП или компании, и в конкретный промежуток времени, сможет получать Прокуратура, Государственное бюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро по делам, которые касаются выявления необоснованно приобретенных активов.

В то же время НАБУ получило широкий доступ. В частности, детективы бюро имеют право получить без решения суда доступ к счетам, вкладов, сделок, операций по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица, ФЛП или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.

Кто еще имеет доступ к информации, содержащей банковскую тайну?

Налоговая сможет получить информацию о наличии у налогоплательщика банковских счетов без решения суда.

Кроме того, налоговики смогут получить доступ к банковской тайне в случаях, когда информация нужна по запросу США (соглашение между Украиной и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требования к иностранным счетов" (FATCA) и других государств с которыми подписаны международные договоры об обмене информацией для налоговых целей.

Проще говоря, если украинская компания, или гражданин, будут заподозрены в международных схемах по отмыванию денег, то по запросу США или другой страны, налоговая получит доступ к счетам подозреваемого.

Государственная служба финансового мониторинга может получить доступ к информации о подозрительных транзакциях, которые стали объектами анализа специалистов службы.

Государственная исполнительная служба или частные исполнители имеют право проверить информацию о счетах, транзакции и наличие договора аренды сейфа у должника.

Другие банки получать информацию о счетах налогоплательщика в случаях, предусмотренных законом "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем".

Агентство по розыску и менеджмента активов (АРМА) во время розыска активов, на которые может быть наложен арест в уголовном производстве, может получить информацию о наличии и состоянии счетов, а также операции по ним конкретной юридической или физического лица.

Проверять состояние счетов могут и органы социального обеспечения с целью верификации и мониторинга получателей государственной денежной работодателем (льготы, субсидии).

Как госорган имеет оформлять запрос на получение доступа к банковской тайне?

Государственные органы, получившие упрощенный доступ к информации с банковской тайной могут запрашивать информацию о наших счета только на законных аргументированных основаниях и в пределах своей компетенции.

То есть Нацполиция например не имеет права на доступ к информации о транзакции по счетам физического лица без решения суда. Такое право есть у прокуратуры, ГБР и НАБУ.

Существуют также и четкие требования к оформлению такого запроса. В частности, он должен быть изложен на бланке госоргана, с подписью руководителя (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или заверенный электронной подписью руководителя (или его заместителя).

Также такой запрос должен содержать законные основания для получения информации и ссылки на нормы закона, согласно которым госорган хочет получить соответствующую информацию.


Like it? Share with your friends!

26 shares
Choose A Format
Story
Formatted Text with Embeds and Visuals
Video
Youtube, Vimeo or Vine Embeds